Grundsätze der Vermögensverwaltung

Anlageziele und Grundsätze

Wie bei jeder unserer Tätigkeiten stehen auch bei der Bewirtschaftung des Vermögens der
Pensionskasse Stadt Luzern (PKSL) stets die Interessen der Versicherten an erster Stelle.

Unsere Anlagetätigkeit ist auf das Erreichen risikokonformer, nachhaltig positiver Renditen zur Finanzierung der versprochenen Leistungen ausgerichtet.

Das Vermögen wird ausserdem derart bewirtschaftet, dass:

• zu einem genügenden Teil in liquide und gut handelbare Anlagen investiert wird, damit die versprochenen Leistungen jederzeit termingerecht ausbezahlt werden können;
• die gesetzlichen, reglementarischen und behördlichen Vorgaben eingehalten werden;
• die Gesamtrendite markt- und risikogerecht ist;
• die Vermögensanlagen angemessen evaluiert, bewirtschaftet, überwacht und diversifiziert sind und das eingegangene Anlagerisiko angemessen ist;
• ein der Verpflichtungsseite entsprechender langfristiger Anlagehorizont verfolgt wird.

Unsere Überzeugung

Wir sind überzeugt: Risiken wie Klimawandel, Verfügbarkeit von Rohstoffen oder gesellschaftliche Werteveränderungen manifestieren sich insbesondere in der längeren Frist und können einen signifikanten Einfluss auf ein Anlageportfolio haben. Nur mit einer auf Beständigkeit basierenden, zukunftsorientierten Anlagestrategie können wir die von uns eingegangenen Leistungsversprechen langfristig einlösen und risikobereinigt die bestmöglichen Anlageresultate für unsere Versicherten erzielen. Wer sich bei der Anlagetätigkeit rein auf kurzfristige finanzielle Aspekte abstützt, agiert unseres Erachtens tendenziell zu kurzsichtig, vernachlässigt für den langfristigen Anlageerfolg wesentliche Chancen und Risiken und nimmt ausserdem die eigene gesellschaftliche Verantwortung nicht ausreichend wahr. Entsprechend sind wir der festen Überzeugung, dass es untrennbarer Teil unserer treuhänderischen Sorgfaltspflicht ist, Nachhaltigkeitsaspekte bei der Anlagetätigkeit zu berücksichtigen. Weitere Informationen zum Thema Nachhaltigkeit finden Sie unter «Nachhaltigkeit».